НАИБОЛЕЕ ЧАСТЫЕ СХЕМЫ МОШЕННИЧЕСТВ

Мошенники создают фейковый аккаунт (например, заменив одну букву или использовав похожую) и пишут клиенту, как-будто от лица сервиса или человека, имеющего известность и положительную репутацию.

Всегда проверять аккаунт написавшего (не только никнейм, но главное ID) с аккаунтом, указанным в информации о сервисе (закрепы и публикации от Администрации чата).

Вариантов много: от банального скама до пробного обмена вам по заявленному курсу, но с дальнейшим удержанием дополнительной комиссии, оплаты за услугу или доставку наперед.

Осознать, что чудес на рынке не бывает и если 99 сервисов предлагают курс Х (+/- 1-3%), то предложение Х (+/-5%) или еще больше - не реально!

Такого рода скама на улицах с курсом "выгоднее" аккредитованных обменников очень много.

Вариантов обмана также много: от банальных "ломания" и "скидывания" до сложных схем с комиссией и оплатой за работу. Вот пример.

Как защититься: 

Если и менять на улице, то в сертифицированных обменниках (как правило, это стационарные пункты с оборудованным помещением, а не "картонные будки"). 

Известная, продуманная и хорошо спланированная схема.

Мошенник встаёт между клиентом и сервисом, ведя одновременный диалог с ними: с клиентом от имени сервиса, а с сервисом от имени клиента.

При этом, в определенный момент сделки, он заменяет реквизиты сервиса или клиента на свои и тем самым получает деньги.

А клиент или сервис остаются без денег и начинают вести арбитраж с обвинениями друг друга в невыполнении платежа.

- Сервис должен проводить верификацию клиента (KYC) и его платёжных реквизитов на соответствие условиям сделки.

- Клиент должен  проверить, что реквизиты он получает именно от сервиса (про проверку аккаунта и ID см. п.1), а не от "посредника - мошенника".

Хорошая работа с фотошопом (а теперь и ИИ), тоже одно из любимых. Мошенник может использовать эту схему и с клиентом, и с сервисом. Отправляет фальшивый чек и утверждает, что деньги были переведены.

Проверять банк, отправителя, сверять время, запрашивать чек в PDF-формате.

Создаётся аккаунт-однодневка, выцепляют клиентов с чата, пишут в личные сообщения, предлагают шикарные условия, входят в доверие, получают предоплату, затем аккаунт исчезает.

Проверять историю аккаунтов, не переводить деньги предоплатой, работать только с зарекомендованными сервисами.

Схем мошенничеств много, но наиболее популярные описаны. Чтобы их избежать, достаточно выполнять рекомендации по безопасности. 

Чтобы все остались довольными и с кэшем, пользуйтесь серисами-участниками программы Верифицированных Сервисов, внимательно проверяйте ID, не переводите предоплат неизвестным обменникам.

Если пишет какой-то человек с супер курсом, хотя бы проверьте его через чат, а лучше все-таки пропустить и работать без риска.

❗ Если у вас возникли сомнения или вы столкнулись с подозрительными действиями, не стесняйтесь обращаться к администрации форума.

Материал подготовлен по данным, предоставленным верифицированным сервисом обмена Cash Friend's.